近年来，不法分子逐渐将洗钱犯罪目标转移到证券基金业等资金交易密集的领域，证券基金业机构也就成为反洗钱的前沿阵地之一。

利用证券基金行业进行洗钱犯罪的主要途径

途径一：利用他人账户购买股票、债券、基金等有价证券，以掩盖非法资金的真实所有权关系。

途径二：通过内幕交易、操纵市场等获得利益并进行资金的转移。

途径三：通过构造虚假事实，伪造各类证明文件，如继承、捐献等方式进行非交易过户，掩饰资产的流动痕迹。

途径四：通过频繁进行转托管等方式实现资金转移，增加单一机构对洗钱行为的识别难度。

途径五：通过复杂的交易结构，以业务、产品创新等合法的形式掩盖非法资金用途，如收益互换、场外期权、杠杆ETF等。

证券基金经营机构反洗钱的主要措施

目前证券基金经营机构主要采取客户身份识别、尽职调查、客户风险等级管理、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。
证券基金经营机构对于可能涉及洗钱行为的处理方式

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令 （2016）第3号规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

公民应如何配合国家反洗钱工作？

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时：

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别。包括：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

2. 不要出租或出借自己的身份证件。

3. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。

4. 不要用自己的账户替他人提现。