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    旗下基金产品风险评级方法

    国海富兰克林基金管理有限公司成立于2004年11月,由国海证券股份有限公司和富兰克林邓普顿投资集团全资子公司邓普顿国际股份有限公司共同出资组建。公司拥有健全的治理结构、充足的资本金规模、稳健的财务状况和信用,稳定的管理基金规模。公司管理层及投研团队专业、稳定,支持公司保持良好的资产管理能力;公司建立了健全的内部控制制度和完备的风险控制体系,合规开展各项经营活动。此外,公司旗下产品均基于合法合规、遵守契约、公允估值等前提开展投资运作。

    基于上述公司基本情况,我司对旗下公募基金产品和专户产品进行风险等级划分,评价方法如下:

    1、基金/专户产品风险分为五个等级。依据风险从高到低,依次为高风险(R5)、较高风险(R4)、中风险(R3)、较低风险(R2)和低风险(R1)。
    2、基金风险等级划分的首要依据是基金的投资方向、投资范围和投资比例,根据以上要素对各类型基金进行初分类,各类型基金风险等级如下:

    • 高风险等级

      主要收益来源于衍生品的基金、分级基金等导致普通投资者难以理解的基金产品;

    • 较高风险等级

      股票型基金、指数型基金;

    • 中风险等级

      混合型基金;

    • 较低风险等级

      债券型基金;

    • 低风险等级

      货币型基金;

    其他基金产品在上述基金风险等级划分依据的前提下,确定其风险等级。
    3、在上述初评风险等级的基础上,对基金产品进行风险评分,并根据风险评分结果进行风险等级调整,从而得到最终风险等级。风险评分包括定量指标和定性指标两部分,其中定量指标总权重为80%,定性指标总权重为20%,风险评分=定量指标得分+定性指标得分。
    4、在基金初评风险等级的基础上,根据上述风险评分对基金风险等级调整,风险等级上调或下调不超过一个等级。

    基金产品风险等级评估实证

    本公司管理的基金产品的风险等级(2017-12-31)

    基金名称 基金代码 成立日期 基金类型 风险等级
    国富焦点驱动混合 000065 2013-05-07 混合型 R3
    国富日日收益货币A 000203 2013-07-24 货币型 R1
    国富日日收益货币B 000204 2013-07-24 货币型 R1
    国富恒丰定期债券A 000351 2013-11-20 债券型 R2
    国富恒丰定期债券C 000352 2013-11-20 债券型 R2
    国富健康优质生活股票 000761 2014-09-23 股票型 R4
    国富大中华精选混合(QDII) 000934 2015-02-03 QDII R3
    国富金融地产混合A 001392 2015-06-09 混合型 R3
    国富金融地产混合C 001393 2015-06-09 混合型 R3
    国富沪港深成长精选股票 001605 2016-01-20 股票型 R4
    国富新机遇混合A 002087 2015-11-19 混合型 R3
    国富新机遇混合C 002088 2015-11-19 混合型 R3
    国富新增长混合A 002092 2015-11-24 混合型 R3
    国富新增长混合C 002093 2015-11-24 混合型 R3
    国富新价值混合A 002097 2015-12-02 混合型 R3
    国富新价值混合C 002098 2015-12-02 混合型 R3
    国富新活力混合A 002099 2016-08-26 混合型 R3
    国富新活力混合C 002100 2016-08-26 混合型 R3
    国富新收益混合A 002114 2016-08-31 混合型 R3
    国富新收益混合C 002115 2016-08-31 混合型 R3
    国富恒瑞债券A 002361 2016-02-04 债券型 R2
    国富恒瑞债券C 002362 2016-02-04 债券型 R2
    国富美元债定期债券(QDII)人民币 003972 2017-01-25 QDII R2
    国富美元债定期债券(QDII)美元现汇 003973 2017-01-25 QDII R2
    国富安享货币 004120 2017-05-22 货币型 R1
    国富恒通纯债债券 004395 2017-03-10 债券型 R2
    国富日鑫月益30天理财债券A 004663 2017-06-19 理财型 R1
    国富日鑫月益30天理财债券B 004664 2017-06-19 理财型 R1
    国富中证100指数增强分级A 150135 2015-03-26 指数型 R5
    国富中证100指数增强分级B 150136 2015-03-26 指数型 R5
    国富恒利分级债券B 150166 2014-03-10 -- R5
    国富中证100指数增强分级 164508 2015-03-26 指数型 R5
    国富恒利债券(LOF)A 164509 2017-03-10 债券型 R2
    国富恒利债券(LOF)C 164510 2017-03-10 债券型 R2
    国富中国收益混合 450001 2005-06-01 混合型 R3
    国富弹性市值混合 450002 2006-06-14 混合型 R3
    国富潜力组合混合 450003 2007-03-22 混合型 R3
    国富深化价值混合 450004 2008-07-03 混合型 R3
    国富强化收益债券A 450005 2008-10-24 债券型 R2
    国富强化收益债券C 450006 2008-12-18 债券型 R2
    国富成长动力混合 450007 2009-03-25 混合型 R3
    国富沪深300指数增强 450008 2009-09-03 指数型 R4
    国富中小盘股票 450009 2010-11-23 股票型 R4
    国富策略回报混合 450010 2011-08-02 混合型 R3
    国富研究精选混合 450011 2012-05-22 混合型 R3
    国富恒久信用债券A 450018 2012-09-11 债券型 R2
    国富恒久信用债券C 450019 2012-09-11 债券型 R2
    国富亚洲机会股票(QDII) 457001 2012-02-22 QDII R4

    投资者风险承受能力和产品或者服务的风险等级遵照以下适当性匹配原则:

    (一)保守型(C1)投资者可以购买低风险等级(R1)产品或者服务;
    (二)稳健型(C2)投资者可以购买较低风险等级(R2)及以下风险等级的产品或者服务;
    (三)温和激进型(C3)投资者可以购买中风险等级(R3)及以下风险等级的产品或者服务;
    (四)进取型(C4)投资者可以购买较高风险等级(R4)及以下风险等级的产品或者服务;
    (五)激进型(C5)投资者可以购买所有风险等级的产品或者服务。