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国海富兰克林旗下基金产品风险评级方法

1、基金产品风险分为五个等级。依据风险从高到低,依次为高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险。

2、基金产品风险等级评估的主要依据包括三个方面:

1)产品类型:根据基金合同,是股票型、混合型、债券型、中短债/货币市场型之一;

2)平均股票仓位:处于建仓期的基金,取基金合同中基金业绩基准的股票部分基准比例;建仓完毕但成立不足一年的基金,取其公告的股票仓位;成立一年及以上的基金,取其过去两年(建仓期除外)平均股票仓位;

3)业绩波动率:成立不足一年的基金,取基金合同中基金业绩基准过去两年的历史波动率;成立一年及以上的基金,取其过去两年(建仓期除外)的净值增长波动率。

3、基金产品风险等级评估的具体方法是:

1)计算风险得分

对于中短债或货币市场型基金之外的基金产品,按照下表分别计算其平均股票仓位和业绩波动率两项指标的风险得分,然后求均值得到基金产品的风险得分:

平均股票仓位 风险得分
>90% 5
60-90% 4
20-60% 3
≤20% 2

业绩波动率

风险得分

>90% * 5
60-90% * 4
20-60% * 3
≤20% * 2

* 指同期沪深300指数的波动率。

2)划分基金产品风险等级

风险等级 主要特征
高风险 股票型基金 风险得分≥4.5
较高风险 股票型基金、混合型基金 风险得分3.5--4.4
中风险 混合型基金、债券型基金 风险得分2.5--3.4
较低风险 混合型基金、债券型基金 风险得分<2.5
低风险 中短债基金或货币市场型 不投资股票、可转债、权证、股指期货等权益类证券或衍生品

4、基金产品风险等级评估结果的更新和披露

本公司旗下基金的风险等级评估结果每半年更新一次,并在公司网站上披露。

附录:基金产品风险等级评估实证

本公司管理的基金产品的风险等级(2011-12-31)

基金名称 成立日期 基金类型 风险得分 风险等级
国富收益 2005-6-1 混合型 4.0 较高风险
国富弹性 2006-6-14 股票型 4.0 较高风险
国富潜力 2007-3-22 股票型 4.0 较高风险
国富价值 2008-7-3 股票型 4.0 较高风险
国富强债 2008-10-24 债券型 2.0 较低风险
国富成长 2009-3-25 股票型 4.0 较高风险
国富300 2009-9-3 股票(指数)型 5.0

高风险

国富中小盘 2010-11-23 股票型 4.5

高风险

国富策略 2011-8-2 混合型 3.5

较高风险

国富焦点 2013-5-7 混合型 4.0

较高风险

国富货币 2013-7-24 货币型 1.0

低风险

国富恒丰 2013-11-20 债券型 1.0

较低风险

 

 

  • 风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的任何基金的业绩并不构成对其他基金业绩表现的保证。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。购买货币市场基金不等于资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理公司不保证一定盈利,也不保证最低收益。本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行承担。投资者投资于本公司基金前应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等文件,了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身风险承受能力选择适合自己的基金产品。敬请投资者注意投资风险。
01-16 国富中国收益混合 0.9077  0.48 %
01-16 国富中小盘股票 1.8370  0.00 %
01-16 国富中证100指数 1.1110  0.63 %
01-16 国富中证100指数A级 1.0020  0.00 %
01-16 国富中证100指数B级 1.2200  1.16 %
01-15 国富亚洲机会股票(QDII) 1.0800  -1.46 %
01-16 国富优质生活股票 1.2450  0.40 %
01-15 国富大中华精选混合(QDII) 1.3980  -1.83 %
01-16 国富安享货币 1.0000  0.00 %
01-16 国富弹性市值混合 1.2891  -0.12 %
01-16 国富强化收益债券A 1.2291  0.11 %
01-16 国富强化收益债券C 1.1092  0.11 %
01-16 国富恒丰定期债A 1.0040  -0.30 %
01-16 国富恒丰定期债C 1.0030  -0.20 %
01-16 国富恒久信用债券A 1.3125  0.10 %
01-16 国富恒久信用债券C 1.2960  0.09 %
01-16 国富恒利债券(LOF)A 1.0250  0.12 %
01-16 国富恒利债券(LOF)C 1.0219  0.12 %
01-16 国富恒瑞债券A 1.0900  0.00 %
01-16 国富恒瑞债券C 1.0830  0.00 %
01-16 国富恒通纯债债券 1.0151  0.00 %
01-16 国富成长动力混合 1.5120  1.05 %
01-16 国富新价值混合A 1.0988  0.71 %
01-16 国富新价值混合C 1.0980  0.72 %
01-16 国富新增长混合A 1.1028  0.40 %
01-16 国富新增长混合C 1.0930  0.41 %
01-16 国富新收益混合A 1.1220  0.15 %
01-16 国富新收益混合C 1.1147  0.14 %
01-16 国富新机遇混合A 1.0530  0.19 %
01-16 国富新机遇混合C 1.0520  0.19 %
01-16 国富新活力混合A 1.0988  0.57 %
01-16 国富新活力混合C 1.0677  0.56 %
01-16 国富日日收益货币A 1.0000  0.00 %
01-16 国富日日收益货币B 1.0000  0.00 %
01-16 国富日鑫月益30天理财债券A 1.0000  0.00 %
01-16 国富日鑫月益30天理财债券B 1.0000  0.00 %
01-16 国富沪深300指数增强 1.1780  0.60 %
01-16 国富沪港深成长精选股票 1.2260  1.41 %
01-16 国富深化价值混合 1.2550  1.05 %
01-16 国富潜力组合混合 1.2180  0.50 %
01-16 国富焦点驱动混合 1.4480  0.00 %
01-16 国富研究精选混合 1.4340  0.56 %
01-16 国富策略回报混合 1.3690  0.59 %
01-16 国富金融地产A 1.1952  0.77 %
01-16 国富金融地产C 1.1760  0.76 %
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